Challenge Details
題目敘述
1 . 題目背景與產業重要性(含現行自身/同業處理方式)
現行針對異常交易行為的辨識流程可分為「識別（Screen）」、「核對（Find）」、「評估（Evaluate）」等階段。在「識別（Screen）」階段，會針對一項或多項疑似異常交易的表徵進行判斷：
1. 比對客戶或交易是否符合洗錢表徵？
2. 交易行徑是否詭異？如客戶為年輕族群或退休年齡，但頻繁進行大額交易。
3. 交易是否涉及境外機構，且其名稱與知名合法金融機構相似？
4. 交易是否涉及難以於地圖找到之陌生國家、地區或島嶼？
5. 交易提供之佐證文件是否不明確？
完成識別程序後，會開始進行「核對（Find）」，此時會核對客戶留存在本行各項資料，以判斷客戶是否正在或即將從事異常交易的活動，主要核對資料如下：
1. 客戶職業或身分
2. 客戶年齡
3. 客戶帳戶收入來源
4. 帳戶平均結餘、交易次數及模式
最後，於「評估（Evaluate）」階段，依據前述之結果，進行綜合判斷，就客戶的交易是否真正可疑作出決定。然而當前在帳戶出現異常交易行為後，須等到隔天才會統一將前一日出現異常交易的帳戶資料，彙整成報表給予分行行員進行複查，且複查工作仍需人工進行查看，並且許多時候行員還需要致電給帳戶持有人照會，以確認交易是否為異常，整體辨識流程不但相對繁瑣，若於非工作日發生亦無法即時進行反應。此外，因為帳戶本身未被列為警示帳戶，因此並不會發送異常交易提醒訊息給帳戶持有者以及交易對象，導致相關人員無法即時掌握帳戶狀態。
2 . 問題情境與痛點(Pain point)
1. 分行行員日常業務量繁重，導致複查效率不彰。
2. 無法即時辨識此交易行為是否異常。
3. 異常交易帳戶因尚未被列為警示帳戶，故不會發送訊息通知帳戶持有者以及與此帳戶進行交易的對象。
3 . 預期透過AI達到的目的與利益點(Gain)
1. 自動化辨別帳戶異常交易行為模型：透過提供相關數據資料，如：客戶日常交易樣態、過往異常交易行為之帳戶樣態，提出自動辨別帳戶異常交易行為模型，期望可利用AI提早辨識出異常交易行為之帳戶。
2. 異常交易警示通知：針對已被AI模型辨識為異常交易行為之帳戶，於交易過程中跳出警示訊息通知帳戶持有者以及交易對象，期望以此降低詐騙風險。
4 . 成果應用方式及情境等內容
1. 自動化辨別帳戶異常交易行為模型：透過提供相關數據資料，如：客戶日常交易樣態、過往異常交易行為之帳戶樣態，提出自動辨別帳戶異常交易行為模型，期望可利用AI提早辨識出異常交易行為之帳戶。
2. 異常交易警示通知：針對已被AI模型辨識為異常交易行為之帳戶，於交易過程中跳出警示訊息通知帳戶持有者以及交易對象，期望以此降低詐騙風險。
解題人才及技術條件
無
期望成果需求
1. 從異常交易行為發生到行為辨識完成的時程縮短至1天內。
2. 異常交易的辨識正確率達到70%。
其他備註
無
題目圖檔
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各CSV檔注意事項
資料型態
資料集整備度與細節說明
請登入後加入競賽
時程
112年3月至11月
申請資格
1.年滿
18 歲。
2.技術資格
3.證照
4.其他
競賽規則
參賽者須簽署保密同意書 (NDA)
獎勵辦法
無
公司簡介
企業名稱
臺灣新光商業銀行
企業簡介
臺灣新光商業銀行為新光金控持股100%的子公司，在全臺分行數達105家。新光銀行秉持著「創新、服務、誠信、回饋」四大經營理念，結合數位科技趨勢，致力於發展全方位金融服務事業，以此成為客戶心中的首選銀行。同時以「貼近生活、為客著想」做為價值主張，深化客戶經營，並藉由金控集團優勢，提供全方位服務與產品，發揮整體經營最大綜效，在提供完整金融服務的同時，亦持續實現「光無所不在．心與你同在
企業產業別
金融業
地址
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網址
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